CBN e NIBSS alarmados com o aumento da fraude na Internet

Internet-fraud-online-scam

  • Os bancos só estão interessados ​​em lucros Interpol

este Uma taxa preocupante de fraude na Internet no setor de serviços financeiros entrou em foco na sexta-feira, quando o Banco Central da Nigéria e o Sistema Interbancário de Liquidação da Nigéria levantaram preocupações sobre uma ameaça crescente.

Eles se perguntaram por que, apesar da introdução obrigatória da conectividade NIN-SIM pelo governo federal, ele não foi capaz de prender e processar rapidamente pessoas que usam telefones celulares e contas bancárias para fraudar outras pessoas.

Portanto, eles enfatizaram que todas as partes interessadas, especialmente os bancos, a Comissão de Comunicações da Nigéria e as agências de segurança, precisam fazer mais para resolver esse problema.

Musa Jimoh, diretor de sistemas de pagamentos da CBN, falando em um webinar organizado pelo Council of Electronic Banking Industry Leaders sobre o tema “Digital Fraud and the Need for a National Intelligence Program”, disse que os índices de fraude se expandiram no setor e os perpetradores são Use novos canais para interromper o sistema.

O Ministério dos Transportes divulgou em 2017 que a Nigéria perde cerca de 127 bilhões de nairas por ano em casos de fraude na Internet em todos os setores econômicos. Acrescentou que a maior parte da fraude foi realizada contra domínios estrangeiros, mas prevaleceu entre milhões de usuários de internet na Nigéria.

No entanto, Jimoh garantiu que os principais bancos estão monitorando de perto o setor de serviços financeiros para garantir o fim das atividades dos fraudadores.

Ele disse: “A incidência e a incidência de fraude realmente se expandiram. Mais fraudes estão acontecendo. Uma vez que você abre um novo canal, as pessoas vão estudá-lo e começar a se infiltrar. Assim que a CBN publicar regulamentos sobre sistemas de pagamento, tudo o que eles precisam fazer é ver onde está o compromisso.

“É por isso que adoro o tema deste evento para nos permitir buscar a cooperação nacional para combater os cibercriminosos neste país e em todo o mundo.”

Ele observou, no entanto, que era uma distração pensar que a fraude foi realizada apenas por pessoas de fora. “Nós também olhamos para os bancos; não nos enganamos pensando que a fraude é apenas obra de nossos clientes”, disse ele. “Acreditamos que fraudes podem ocorrer dentro do banco, por isso introduzimos um processo de dupla autorização, onde uma transação não pode ser iniciada e encerrada por uma pessoa.

“Também exigimos que os bancos forneçam mecanismos de segurança e proteção em torno das informações de seus clientes. O Padrão de Segurança de Dados da Indústria de Cartões de Pagamento, conhecido como PCI DSS, também é obrigatório, caso em que todo banco deve proteger os dados fornecidos por seus clientes contra roubo. ”

Jimoh apontou que a maioria dos detalhes que os golpistas usam para fraudar os clientes são devidos a vazamentos bancários, ele conta como algumas pessoas tentaram enganá-lo enviando mensagens de texto, ele precisava substituir seu cartão de caixa eletrônico e se quisesse consertá-lo , Ele deve enviar algumas informações.

“Estou impressionado que eles tenham colocado outro número (de telefone) na mensagem para que eu possa ligar se quiser consertar isso”, observou ele. “O número de onde a mensagem foi enviada e o número que a outra parte me pediu para ligar estava disponível, esses são números ativos. Eu tentei (ligar) esses números e eles se conectaram.

“Minha pergunta é: o que fizemos com essas pessoas? Com ​​a configuração de hoje, nenhuma linha pode ser ativada sem o SN e, se o telefone estiver ativo no setor bancário, tem 1 milhão de alvos. Então, devemos conhecer os proprietários dessas linhas e a necessidade de cooperação entre a polícia, outras agências de segurança e a Unidade de Inteligência Financeira da Nigéria tornou-se necessária.

“O NCC também tem que estar a bordo porque todo SIM tem dados biométricos anexados e devem ser identificados. Precisamos cooperar para que possamos tirar esses monstros do sistema. Não vejo por que alguém deveria usar um telefone para um crime e que as informações do telefone ou da conta da pessoa ainda são válidas no sistema.”

Ele disse que as pessoas que cometessem violações no sistema bancário seriam colocadas em uma lista de vigilância e se tornariam “dolorosas” no sistema de serviços financeiros.

Da mesma forma, o Dr. Blaise Ijebor, Diretor de Gerenciamento de Riscos da CBN, destacou que a fraude na Internet é um problema que cresce rapidamente e a única maneira de resolvê-lo é implantar contramedidas mais avançadas.

“Outra área em que precisamos de cooperação bancária é o rastreamento. Precisamos bloquear e colocar na lista negra todas as contas que forem encontradas”, disse ele, acrescentando que os autores devem ser levados à justiça para impedir o efeito de outros.

O diretor-gerente e executivo-chefe da NIBSS, Premier Oiwoh, também pediu melhor compartilhamento de informações e conhecimento no setor de serviços financeiros para combater a ameaça.

Oiwoh disse: “O diretor (Jimoh) fez questão de que hoje todas as linhas na Nigéria estão registradas e essas linhas devem ser bloqueadas. Mas depois que as linhas foram bloqueadas, quem acompanhou os registrantes dessas linhas, associado a eles conta e qual mais eles fizeram?

“A partir de uma única fraude, podemos fazer 20 perguntas que, respondendo a essas perguntas, ajudarão a interromper as fraudes e entender como elas funcionam. A CBN e outros reguladores devem trabalhar para garantir que haja políticas em vigor para apoiar as operadoras. Além disso, as operadoras do setor, como bancos e outros no ecossistema, precisam fazer o que podem. Polícia, NFIU, EFCC (Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros) e outros têm que fazer sua parte. A fraude preocupa a todos.”

A presidente do CeBIH, Sra. Celestina Appeal, destacou que, à medida que os serviços bancários on-line se tornaram ininterruptos, os riscos associados também aumentaram. Os fraudadores também realizam reuniões de estratégia para criar novas maneiras de enganar as pessoas, observou ela, à medida que as partes interessadas se envolvem em conversas sobre como minimizar os riscos.

Ela acrescentou: “Hoje, mais compras são feitas por meio de pagamentos on-line. O banco eletrônico agora é global. Mas, à medida que as coisas se tornam perfeitas, há riscos. Os fraudadores também estão tentando expandir suas táticas. Todos os anos, o setor financeiro registra bilhões de dólares em De 2019 a 2021, o número de fraudes bem-sucedidas aumentou aproximadamente quatro vezes, de acordo com o relatório do NIBSS.

“Se as tendências atuais continuarem, até 2030, a fraude online pode até superar a fraude plástica, que é a nossa fraude em cartões de crédito.”

Interpol reprime bancos

Enquanto isso, o vice-comissário da Organização Internacional de Polícia, Usman Ahmed, disse ao webinar que os bancos estão interessados ​​apenas em ganhar dinheiro e não querem gastar dinheiro para financiar investigações. Ele descreveu a investigação de fraude como um empreendimento caro que a polícia pode não conseguir financiar sozinha.

Ele disse que as conversas sobre colaboração eram importantes, mas infelizmente, além de uma apresentação polida em tais reuniões, a qualidade da colaboração entre as instituições era ruim.

Ele acrescentou: “Honestamente, essa colaboração é destacada em fóruns como este. Quantas instituições estão prontas para gastar? Os bancos nigerianos só querem ganhar dinheiro; eles não querem gastar dinheiro. Também servi na EFCC.

“Eles (os bancos) gostam de ganhar dinheiro sem gastar dinheiro e, se houver fraude, quase sempre querem colocar a culpa da fraude no cliente na maioria dos casos. ganhar dinheiro um bilhão, mas não quero gastar milhões ou milhares.”

Ele disse que as principais partes interessadas com fundos, especialmente os bancos, devem adquirir o hábito de votar grandes somas de dinheiro para investigar e rastrear fraudes. “Este é o único caminho a seguir. A investigação é extensa e cara. Tenho que ser honesto com você; a polícia nacional está abaixo do orçamento. A cooperação tem que ser real, este é o caminho a seguir e temos que encontrar uma maneira de fazê-lo funcionar”, acrescentou.

ZeroToHero

ZeroToHero

Leave a Reply

Your email address will not be published.